Политика KYC и проверки продавцов
Настоящая Политика KYC и проверки продавцов (далее — «Политика») описывает, как платформа mag.online («Платформа») проверяет личность пользователей и продавцов для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и требований «знай своего клиента» (KYC), а также требований наших платёжных провайдеров. Платформа управляется Online Payment Solutions OÜ (регистрационный номер 17449916), частной компанией с ограниченной ответственностью, зарегистрированной в Эстонии, с юридическим адресом: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linнаоса, Vesivärava tn 50‑201, 10152, Эстония («мы», «нас», «наш»).
1. Зачем требуется KYC
1.1. Финансовые регуляторы и наши платёжные провайдеры (такие как Stripe, PayPal, Adyen, Checkout.com и Mollie) требуют от нас проведения проверок KYC и AML для продавцов и, в некоторых случаях, покупателей. Эти проверки помогают предотвратить мошенничество, отмывание денег и другие незаконные действия и гарантируют, что средства поступают только законным получателям.
2. Информация, которую мы собираем
2.1. Для физических продавцов мы можем потребовать:
(a) Полное юридическое имя; (b) Дату рождения и страну проживания; (c) Документ, удостоверяющий личность (паспорт, национальное удостоверение личности); (d) Подтверждение адреса (коммунальный счёт, выписка из банка или аналогичный документ); (e) Налоговый идентификационный номер, если требуется.
2.2. Для юридических лиц (продавцов) мы можем потребовать:
(a) Наименование юридического лица и регистрационный номер; (b) Страну регистрации и юридический адрес; (c) Устав (Articles of Association) или свидетельство о регистрации; (d) Документы, удостоверяющие личность директоров, акционеров и конечных бенефициарных владельцев; (e) Банковские реквизиты (наименование владельца счёта, IBAN, SWIFT/BIC); (f) Любые дополнительные документы, требуемые нашими платёжными провайдерами или регуляторами.
2.3. Для покупателей мы обычно собираем только данные, необходимые для обработки платежей, но можем запросить дополнительные сведения, если того требуют закон или платёжные провайдеры.
3. Процесс проверки
3.1. Мы используем доверенные сторонние сервисы для проверки личности и наши платёжные провайдеры для проведения проверок KYC. Вы разрешаете нам передавать предоставленные вами данные этим третьим лицам исключительно для целей проверки.
3.2. Мы можем в любое время запросить дополнительные документы или информацию для подтверждения вашей личности или источника средств. Вы должны предоставлять точные и полные сведения. Непредоставление запрошенных данных может привести к задержкам, приостановлению выплат или закрытию вашего аккаунта.
3.3. Наши платёжные провайдеры также могут потребовать от вас создать или связать платёжный счёт (например, аккаунт Stripe Connect или PayPal) и пройти их собственные процедуры KYC. Вы должны выполнять все требования платёжного провайдера.
4. Обращение с данными и конфиденциальность
4.1. Мы обрабатываем все персональные данные в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и применимым законодательством о защите данных. Мы храним информацию KYC столько, сколько требуется по закону и нашими платёжными провайдерами, обычно не менее пяти (5) лет.
4.2. Мы используем ваши KYC‑данные только для проверки личности, управления рисками, соблюдения AML‑требований и передачи платёжным провайдерам. Мы не продаём ваши персональные данные.
5. Периодические проверки и обновления
5.1. Мы можем периодически проверять предоставленную вами информацию и запрашивать её обновление, чтобы убедиться, что она остаётся актуальной. Продавцы обязаны своевременно уведомлять нас об изменениях в юридических данных, структуре собственности или контактной информации.
6. Последствия несоблюдения
6.1. Если вы не предоставите требуемую информацию или мы не сможем подтвердить вашу личность или бизнес, мы можем отказать вам в регистрации в качестве продавца, приостановить выплаты, заморозить средства или закрыть ваш аккаунт.
6.2. Мы оставляем за собой право сообщать о подозрительной активности в соответствующие органы.
7. Изменения в Политике
7.1. Мы можем обновлять настоящую Политику время от времени. Мы уведомим вас, изменив дату «Действует с» или разместив уведомление на Платформе.
Последнее обновление: 6 марта 2026 года